#6 diversi suggerimenti per scegliere il giusto Consulente.
La settimana scorsa ho ricevuto una mail interessante da parte di un frequentatore della mia pagina Facebook.
Ne riporto un breve estratto, può tornare utile a tutti.
"Dopo aver capito che viviamo in un mondo a tassi zero, se non addirittura negativi, dopo alcune sollecitazioni all'investimento da parte di società di trading, e dopo diverso altro ancora, ho capito che da solo non saprei più gestire correttamente
i miei risparmi.
Ho chiaro bisogno della figura di un esperto, di un Professionista che, al mio fianco, possa accompagnarmi nella gestione del mio patrimonio. Come lo posso individuare?".
La mia risposta è stata questa, in 6 diversi suggerimenti che permettono di schiarirsi le idee.
#1 Un buon Professionista, un buon Consulente, dovrebbe innanzitutto appartenere a una società, a un istituto solido.
Società e gruppi bancari in salute (non sono poi molti) hanno disponibilità da investire su formazione e preparazione dei loro consulenti.
#2 Un buon Consulente è quello che fa tante domande prima di dare delle risposte.
Deve possedere grandi capacità di ascolto e parlare chiaro al cliente, con parole semplici.
Il cliente, come nel rapporto con il medico di fiducia, dev'essere sincero con il Consulente e mettergli a disposizione tutte le informazioni.
#3 Un buon Consulente deve pensare prima alle persone che ai loro soldi, e mettersi nei loro panni.
Deve individuare le esigenze di risparmio e instaurare con il cliente un percorso finanziario per raggiungere gli obiettivi prefissati.
#4 Un buon Consulente dev'essere trasparente e dire le cose come stanno.
Deve fornire informazioni dettagliate su costi e rischi degli investimenti.
Ancora, dev'essere presente quando le cose vanno male, frenando anche l'emotività del cliente che rischia spesso di influire negativamente sui risultati degli investimenti fatti.
Gli interessi del Consulente devono coincidere con quelli del cliente.
#5 Un buon Consulente NON promette rendimenti facili e NON fa previsioni sull'andamento di un titolo o di un mercato.
Nessuno ha la sfera magica.
Deve, al contrario, parlare di diversificazione (fondamentale) e deve condividere le sue idee con il cliente.
#6 Un buon Consulente finanziario NON è un venditore di prodotti come spesso viene considerato, e NON deve mettere fretta al proprio cliente.
NON deve inoltre movimentare eccessivamente i portafogli, rischierebbe infatti di far esplodere le commissioni pagate dai clienti.
Per investire bene è necessaria, sempre di più, l'assistenza di un bravo Consulente che lavori con grande passione verso la propria professione e verso i propri clienti.
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